因违反“反洗钱”规定等案由 邮储银行湖南分行被罚187.7万

03-04 来源:琼文财经网 作者:琼文小编

  3月2日,中国人民银行长沙中心支行官网更新数则处罚。罚单显示,中国邮政储蓄银行湖南省分行被罚款187.7万元。该行违法违规事实有:个人银行结算账户未按规定向人民币银行结算账户管理系统备案;未按规定收缴假币;经收的部分TIPS税款转入“待结算财政款项”科目以外账户核算;未通过“待报解预算收入”账户向国库划转非税资金;未经书面同意查询个人征信信息;营销宣传不实;未经消费者申请、授权或同意擅自收集、使用消费者个人金融信息办理ETC业务;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送可疑交易报告。

时任中国邮政储蓄银行长沙县支行副行长夏雨驰、时任中国邮政储蓄银行长沙县支行查询授权员卜婷、时任中国邮政储蓄银行股份有限公司长沙县支行征信查询员王利明,因对中国邮政储蓄银行湖南省分行未经书面同意查询个人征信信息的违法违规行为负有责任,分别被罚款0.4万元。

时任中国邮政储蓄银行湖南省分行运营管理部总经理李科阳,因对中国邮政储蓄银行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任,被罚款1.5万元。

时任中国邮政储蓄银行湖南省分行运营管理部总经理周枚生,因对中国邮政储蓄银行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任,被罚款1万元。

时任中国邮政储蓄银行湖南省分行法律与合规部副总经理胡海滨、时任中国邮政储蓄银行湖南省分行网络金融部总经理黄尚奇,因对中国邮政储蓄银行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任,分别被罚款3.5万元。

时任中国邮政储蓄银行湖南省分行营运中心副总经理刘洁,因对中国邮政储蓄银行湖南省分行未按规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任,被罚款1万元。

中国人民银行长沙中心支行于2022年2月23日作出上述处罚决定。

凤凰网财经《银行财眼》查询中华人民共和国《反洗钱法》发现,该法则第六章第三十二条规定:“金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:(一)未按照规定履行客户身份识别义务的;(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;(五)违反保密规定,泄露有关信息的;(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。”

图注:中国人民银行官网《中华人民共和国反洗钱法》

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